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汝州农商银行原工会办主任违法放贷获刑多次“指点”骗贷人办理贷款

更新时间:2019-08-09

来源:平顶山在线

  “引导”贷款人骗取贷款,分派下属制作文件。当银行内部职员枉顾执法,将内控和风控准则弃之掉臂,为自己带来的不会是繁华荣华,而终将是一场监狱之灾。

  日前,裁判文书网流露了两则刑事判决书。2019年6月20日,河南省平顶山市中级人民法院对两件违法放贷案作出终审讯决。

  判决书表现,河南汝州农商银行三名员工犯骗取贷款罪获刑。涉案人员有原工会办公室主任陈某功、原私家业务部副总司理武某以及元个人业务部客户经理刘某东。

  2013年-2015年,陈某功任汝州农商银行个人营业部司理。其与马某夙昔了解,马某于2013年准备贷款时,与陈某功关系,多次邀约陈某功一路吃饭饮酒,并送陈某功高档烟酒。随后马某提出贷款恳求,陈某功表现可以“教导”管理。

  马某明知自己大量欠债、无力归还贷款,在陈某功的指导之下,以采办制品油等名义,利用伪造的汝州市诚信加油站工商营业执照、登封腾达加油站一站、二站的营业执照等资产证明及资产保证文件,于2014年、2015年两次从汝州农商行贷款230万元、210万元。个中第二次贷款的210万元至案发未偿还。

  除这两次贷款,马某还以其司机吴某购置市肆和以其妻嫂装修市肆等名义,使用伪造的汝州市诚信加油站业务执照、登封腾达加油站营业执照等虚伪证实文件作为资产保证,以吴某的名义于2013年、2014年从汝州农商银行辨别贷款135万元和120万元。此中,第二次贷款的120万元至案发时未归还。以其妻嫂的名义于2014年、2015年差别贷款200万元和190万元。此中,第二次贷款的190万元至案发未清偿。

  既然马某是受到陈某功的指点,那在贷款通过中,陈某功自然“大开绿灯”,不但如此,陈某功还分派事情人员建造察看汇报等手续。

  在上述贷款通过中,除马某妻嫂第二次贷款外,陈某功指派武某受理了马某和吴某递交的贷款资料。武某和刘某东一路,作为主副考察员在审核贷款资料真伪时,没有按照划定对相关贷款资料进行考察核实,武某明知马某借名贷款,不符合贷款前提,仍按照陈某功的指使,只做了调查请示等手续,报陈某功具名。陈某功明知贷款资料存在标题,仍具名协议后提交进行逐级审批。

  判决书体现,上述贷款共计1085万,个中520万元至案发仍未偿还。案发后,刘某东为挽回单位经济损失,代为归还马某妻嫂贷款80万元取得了汝州农商银行谅解。陈某功支属代为清偿吴某贷款30万元。

  2019年4月26日,汝州市人民法院判处三人犯违法发放贷款罪。陈某功被判处有期徒刑3年,并惩罚金4万元。武某被判处有期徒刑1年6个月,并处罚金2万元。刘某东被判处有期徒刑1年,缓刑1年,并惩罚金1万元。

  讯断后,刘某东不屈判决上诉被驳回。陈某功不服判决上诉,因在二审中主动交纳罚金,有必然悔悟体现,平顶山市中级人民法院在对其量刑上从轻惩罚,改判为有期徒刑2年,并惩罚金4万元。

  案中涉及的马某、吴某等人已另案措置。

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